S BROKER Test und Erfahrungen | finanzen.net (2024)

I. S Broker - der Sparkassen Broker im Überblick

Der Sparkassen Broker in Wiesbaden geht auf die in Duisburg gegründete pulsiv AG zurück. Der SBroker gehört seit 2001 zur S-Finanzgruppe und zählt rund 137.000 Kunden. Die Produktpalette umfasst Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, ETCs, CFDs und weitere strukturierte Produkte. Den Kunden werden ebenso die Zeichnung von Neuemissionen und das Anlegen von Sparplänen geboten. Als Online Broker konkurriert der S Broker mit Anbietern wie Flatex, der ING, Degiro, Smartbroker oder finanzen.net zero.

II. S Broker Testberichte

Das Handelsangebot des S Brokers landet in Tests häufig auf vorderen Plätzen. Zuletzt konnte der S Broker bei dem renommierten Online-Broker-Test der Zeitschrift "€uro am Sonntag" (Ausgabe 6/19) zum zweiten Mal in Folge den dritten Gesamtrang erreichen. Verglichen wurden 14 in Deutschland aktive Online-Broker in insgesamt fast 520 Einzelaspekten. In der Kategorie Fondshandel, Spar- und Auszahlpläne hat der S Broker unter allen deutschen Anbietern die beste Bewertung erhalten. Neben seinem Fonds- und ETF-Sparplan-Angebot bietet der S Broker laut €uro am Sonntag die größte Auswahl an sparplanfähigen Zertifikaten/ETCs und Aktien.

Das EXtra-Magazin veröffentlichte 2018 einen ETF-Broker-Vergleich sowie einen ETF-Sparplan-Vergleich. Bei beiden Vergleichen wurde das Angebot des S Brokers mit der Bewertung "gut" versehen. Beim Online-Broker-Test der Deutschen Gesellschaft für Verbraucherstudien (DtGV) schnitt der S Broker 2019 mit der Gesamtbewertung "gut" ab und konnte in der Teilkategorie "Transparenz" den ersten Platz erringen. Die wichtigsten Konditionen waren laut den Studienautoren besonders einfach und schnell ersichtlich.

Auch im Bereich CFD-Handel konnte der S Broker bei Vergleichen überzeugen. Beim CFD-Broker-Test von €uro am Sonntag schnitt er mit dem Testurteil "gut" ab. Der S Broker will ein sicherer und verlässlicher Partner beim Handel mit Differenzkontrakten sein. Der Vergleich bescheinigte das unter allen Wettbewerbern beste Teilergebnis in der Rubrik "Recht und Steuern" sowie ein gutes Ergebnis in der Kategorie "Sicherheit".

Test von Stiftung Warentest / Finanztest

Die Stiftung Warentest hat in Finanztest 12/2018 die Gebühren von 13 Direktbanken/ Onlinebrokern untersucht. Bei den Kosten für ein großes Depot (150.000 Euro Kurswert) mit 6 Orders landete das SBroker Depot mit Gesamtkosten von 139 Euro auf Platz 8. Zum Vergleich: Bei Filialbanken mit Online-Depot zahlen Anleger laut Finanztest in der Spitze bis zu 647 Euro (Stadt- und Kreissparkasse Leipzig). Dennoch zeigt der Finanztest-Vergleich, dass Anleger bei anderen Banken teilweise noch deutlich günstigere Konditionen erhalten.

Die Stiftung Warentest hat zudem die Kosten für ein "mittleres Wertpapierdepot" gegenübergestellt (50.000 Euro). Hier landete S Broker mit jährlichen Gesamtkosten von 229 Euro auf Platz 11 von 13. Wie der S Broker im aktuellen Gebühren- und Konditionenvergleich abschneidet, lesen Sie auch im regelmäßig aktualisierten Online-Broker-Vergleich auf finanzen.net.

Einblick ins S Broker-Depot

S-Broker gibt auf YouTube einen Einblick ins S Broker-Depot. Das Video können Sie hier anschauen.

III. S Broker Depot - das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im S Broker-Depot handeln? Unter www.sbroker.de sind folgende Produkte handelbar:

✔Aktien
✔Anleihen
✔CFDs
✔ETCs
✔ETFs
✔Fonds
xFutures
xOptionen
✔Optionsscheine
xWährungen/ Forex
✔Zertifikate

Die Handelssoftware: S Broker Depot und MarktInvestor pro

Die Handelsplattform unter sbroker.de ist webbasiert. Zusätzlich bietet der SBroker mit dem MarktInvestor eine professionelle Handelssoftware mit einem umfangreichen Paket an Kurs- und Marktinformationen in Echtzeit.
Das Angebot des S Brokers umfasst Indizes und Kurslisten, Nachrichten, Newsletter, Börsenkalender sowie Informationen zu Konjunkturdaten und Märkten, Devisen und Rohstoffen. Hinzu kommen Analysen: Analystenempfehlungen, technische Analyse, Chartanalysetool, Profi-Trading, Einzelproduktanalysen und ein Aktienmonitor.
Die Handelsplattform MarktInvestor pro kombiniert die professionelle und schnelle Handelssoftware mit einem umfangreichen Paket an Kurs- und Marktinformationen in Echtzeit: Realtime-Push-Kurse, Markttiefe, Arbitrageliste, Chartanalyse, Times and Sales, Drag and Drop sowie Profi-Order-Funktionen mit Ordervorlagen.
Dazu bietet der S Broker unter dem Namen "Top Trader Lounge" ein Angebot für Kunden, die einmalig mindestens 100 Transaktionen innerhalb eines Kalenderjahres durchgeführt haben: Mit dem S Broker Trading-Desk steht ein individuell gestaltbarer und komplett browserbasierter Desktop mit Kurslisten, Charts und Realtime-Kursen zur Verfügung. Nach Angaben von S Broker umfasst das Angebot unter anderem Scan- und Überwachungsfunktionen, automatische Mustererkennung, Chartsignale, Suche nach Hebelprodukten und ein integriertes Übungsdepot.
Die Software MarktInvestor pro kostet 39,95 Euro im Monat. Die Kosten werden nach Angaben von S Broker als Orderguthaben erstattet, das einen Monat gültig ist. Das Profi-Paket kostet 24,95 EUR pro Monat, das Premium-Paket 54,95 Euro. Das Basispaket ist hingegen kostenfrei.

» Infos zur Handelssoftware des S Brokers

» Infos zur Top Trader Lounge

Screenshot: S Broker-Handelsmaske

Screenshot: MarkInvestor pro

S Broker Demokonto

Ein Demokonto, mit dem Interessenten im Rahmen eines "Übungsdepots" testen können, steht beim S Broker zur Verfügung. Für Kunden mit Top Trader-Status gibt es zudem über den S Broker Trading-Desk eine weitere Übungsdepot-Funktion.

sbroker.de Login | Sicherungsverfahren

Wie bei allen Online-Brokern geben auch S Broker-Kunden ihre Orders mehrheitlich über das Internet auf. Das Online-Login erreichen Anleger unter der URL https://depot.sbroker.de. Beim Zugang setzt der S Broker beim Login auf die Kundennummer und eine vom Kunden gewählte PIN, bei Transaktionen auf das iTAN-Verfahren (eine Liste mit Transaktionsnummern, die den Kunden per Post zur Verfügung gestellt werden). Die iTAN kann auch mobil in Kombination mit der S Broker-App genutzt werden. Die Sicherheit des iTAN-Verfahrens wird nach Angaben von S Broker dadurch erhöht, dass Gelder nur auf ein einziges hinterlegtes Konto, das Referenzkonto, transferiert werden können. So werden Schadensfälle durch Überweisungen auf kundenfremde Konten nach Aussage von S Broker größtmöglich ausgeschlossen.

Handelswege beim S Broker

Handeln: Ordern auf sbroker.de

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden beim S Broker? Bei den Orderzusätzen stehen den S Broker-Kunden neben den klassischen Orderzusätzen billigst und bestens (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Stop-Buy, Stop-Buy-Limit, Stop-Loss, Stop-Loss-Limit, Trailing Stop-Loss, Trailing Stop-Buy, OCO (One Cancels the Other). Bei den Ordergültigkeiten können Anleger an den Parkettbörsen und Xetra eine bis zu 360 Tage reichende Gültigkeitsdauer angeben. Beim Direkthandel und beim Handelspartner Tradegate sind es bis zu 90 Tage.

Handeln: Börsen und Orderplätze beim S Broker

Anleger können beim S Broker an folgenden deutschen Handelsplätzen handeln:
Börse Berlin, Börse Düsseldorf, Börse Frankfurt, Börse Hamburg-Hannover, Börse München, Börse Stuttgart, Lang & Schwarz Exchange sowie auf den elektronischen Handelssystemen XETRA, Quotrix, ZertifikateBörse Frankfurt und Tradegate Exchange.

An ausländischen Börsen stehen 29 Handelsplätze zur Verfügung:
Australien (Sydney), Belgien (Brüssel), China (Hongkong), Dänemark (Kopenhagen), England (London), Finnland (Helsinki), Frankreich (Paris), Griechenland (Athen), Indonesien (Jakarta), Irland (Dublin), Italien (Mailand), Japan (Tokio), Kanada (TSX), Kanada (TSX Venture), Neuseeland (Wellington), Niederlande (Amsterdam), Norwegen (Oslo), Österreich (Wien), Polen (Warschau), Portugal (Lissabon), Schweden (Stockholm), Schweiz (Zürich), Singapur (Singapur), Südafrika (Johannesburg), Spanien (Madrid), Thailand (Bangkok), Tschechien (Prag), USA (New York und Nasdaq)

Daneben stehen S Broker-Kunden diese 19 Direkthandelspartner zur Verfügung:
Baader Bank AG, BNP Paribas, Steubing, Citi, Commerzbank, Deutsche Bank, DZ Bank, Goldman Sachs, HSBC, HypoVereinsbank, ING Markets, J.P. Morgan, Lang & Schwarz, LBBW, Morgan Stanley, Raiffeisen Centrobank, Société Générale, UBS, Vontobel

Realtime-Handel beim S Broker

Der S Broker stellt seinen Kunden Realtime-Kurse zur Verfügung. Das Realtimekurs-Kontingent ist kostenfrei. Im S Broker Trading-Desk gibt es kostenfreie Realtime-Kurse der Emittenten, der Börse Stuttgart und von Tradegate.
Im Marktinvestor pro sind Realtime-Kurse im Basis-Paket kostenfrei. Dies gilt für Emittenten/Direkthandelspartner(soweit verfügbar), Frankfurt Börse Zertifikate, Börse Stuttgart, Börse Frankfurt Fonds, Börse Frankfurt Prime and Select Bonds, Deutsche Börse Customized & Focus Indizes sowie zusätzlich ein Paket von ausgewählten Rohstoffen, Währungen und Zinsen.

Handeln von Futures und Optionen

Der Handel an der Terminbörse Eurex ist beim S Broker nicht möglich.

Handeln von CFDs

Ein CFD-Handel ist beim S Broker möglich. Als Merkmale für den rund 1.150 CFDs umfassenden CFD-Handel nennt der S Broker die CFD-Handelsplattform von einem europäischen Market Maker (ab 01.11.2019) und CFD-Kontos ohne Nachschusspflicht: Wenn die Marginauslastung 100% des Gesamtkapitals beträgt oder überschreitet, wird die Position vom S Broker geschlossen. Der maximal einstellbare Hebel beträgt 30. Die Mindestmargin für deutsche und internationale Aktien beträgt 20%. Bei Aktienindizes, Rohstoffen und Futures sind es 5%, bei Währungen 3,33%.

Forex-Handel beim S Broker

Der Forex-Handel erfolgt beim S Broker via CFDs. Es wird also kein klassischer Forexhandel geboten. Gehandelt werden können folgende Währungspaare:
EUR/USD, GBP/USD, USD/CAD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, EUR/GBP, EUR/CHF, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD, EUR/CAD, AUD/JPY, CAD/JPY und CHF/JPY.
Den günstigsten Spread bekommen Anleger beim EUR/USD mit 1,5 Pips. Am teuersten ist das Währungspaar EUR/AUD mit 10 Pips.

Fonds-Handel auf sbroker.de

Fondsanleger können beim S Broker rund 10.000 Fonds kaufen. S Broker-Anleger können ihre Fonds über die Börse oder direkt mit der Kapitalanlagegesellschaft handeln. Zirka 6.000 Fonds sind nach Angaben von S Broker mit bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erhältlich, also mit bis zu 100% Discount auf das Agio.

Sparpläne kaufen beim S Broker

Der S Broker bietet Anlegern die Möglichkeit zur Einrichtung von Sparplänen auf Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate und Aktien. Der Mindestanlagebetrag liegt bei 50 Euro. Wahlweise können die Sparpläne in folgenden Rhythmen ausgeführt werden: monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich.

Sparpläne, egal ob Zertifikate-Sparpläne oder ETF-Sparpläne, kosten 2,5% der Sparrate. Bei Fonds-Sparplänen kommt der Ausgabeaufschlag hinzu. Der S Broker hat nach eigenen Angaben 555 ETF-Sparpläne (davon 157 ohne Orderentgelt) rund 500 Fonds-Sparpläne, 138 Zertifikate- bzw. ETC-Sparpläne sowie 572 Aktien-Sparpläne im Angebot.

Vermögenswirksame Leistungen können nicht in Sparpläne umgesetzt werden.

IV. Kundenservice beim S Broker

Adresse des Sparkassen Brokers und weitere Kontaktwege

Bankleitzahl und BIC des S Brokers

Social Media-Kanäle von sbroker.de

Schulungen und Benefits für S Broker-Kunden

Der Sparkassen Broker bietet im Rahmen der S Broker Akademie ein umfassendes Weiterbildungsangebot. Hierzu gehören Webinare, Seminare, Video-Tutorials, Bücher und Top-Trader-Veranstaltungen. Die Webinare verzeichnen mit jährlich mehr als 10.000 Teilnehmern nach Angaben des Brokers großen Zulauf (S Broker Webinare).
Eine hohe Handelsaktivität wird beim S Broker mit Rabatten bis zu 80% auf die Orderprovision belohnt. Stetig wechselnde Produkt- und Neukunden-Aktionen bietet der S Broker ebenfalls. Aktuelle Neukunden-Aktionen auf sbroker.de.

V. Konten, Kontoeröffnung und Einlagenschutz beim S Broker

Der S Broker bietet zudem weitere Konten und Kontenmodelle:

• Verrechnungskonto
• Tagesgeldkonto
• Währungskonto
• Auszahlpläne
• Wertpapierkredit (Depot mit mindestens 10.000 Euro Depotvolumen wird vorausgesetzt)
• Fremdwährungskonten (AUD, CAD, CHF, GBP, HKD, JPY, NZD, NOK, PLN, SEK, TRY, USD, ZAR)

Das Einzeldepot ist ein Depot mit nur einem Depotinhaber. Es können ergänzend auch Bevollmächtigte eingerichtet werden.

Beim Einzeldepot mit CFD-Handelskonto bietet der S-Broker den Kunden ein CFD-Handelskonto, das nur in Verbindung mit einem Einzeldepot und einem Verrechnungskonto beim S Broker eröffnet werden kann.

Das Gemeinschaftsdepot des S Brokers richtet sich an Eheleute: Ehepaare können als gleichberechtigte Depotinhaber ein Gemeinschaftsdepot führen.

Das StartDepot für junge Leute ist ein S Broker-Angebot für Studenten, Auszubildende oder Schüler, die älter als 18 Jahre sind. Die Konditionen: Sie zahlen keine Depot-Entgelte während des Studiums oder der Ausbildung. Obendrauf packt der S Broker einen Allround-Gutschein in Höhe von 40 Euro und 150 Euro Orderguthaben.

Das Minderjährigendepot bietet kostenfreie Depotführung. Es kann in den Risikoklassen "konservativ" bis "risikobewusst" eröffnet werden und ermöglicht Wertpapiergeschäfte mit Fonds, Aktien und Anleihen.

Ein spezielles InvestmentClubDepot hält der S Broker für Investmentclubs mit bis zu 50 Mitgliedern vor.

Interessenten, die auf sbroker.de ein Online Depot eröffnen wollen, füllen den Online-Antrag aus und gehen anschließend mit ihrem unterschriebenen Antrag auf Depoteröffnung zur Post, um das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Für die Eröffnung eines Depots können sich Neukunden des S-Brokers aber auch von zu Hause aus per Video-Ident-Verfahren legitimieren. Die Online-Legitimation mit PC, Smartphone oder Tablet ist rund um die Uhr möglich, auch am Wochenende. Neben dem Post-Ident und dem Video-Ident-Verfahren bietet der S Broker das S-Ident-Verfahren, das die Überprüfung des Ausweises in der Sparkassenfiliale ermöglicht.

Wer kann ein Depot eröffnen? Beim S Broker können nur Personen ein Depot eröffnen, die als Steuerzahler in Deutschland gemeldet sind.

Screenshot: Kontoeröffnung beim S Broker

Wichtige Formulare

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde

Wie hoch ist die Einlagensicherung für S Broker-Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt der S Broker? Der S Broker unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist Mitglied in der Institutssicherung der Sparkassen-Finanzgruppe, welche Kundeneinlagen über die gesetzliche Höhe von 100.000 Euro hinaus nach eigener Aussage unbegrenzt absichert.

VI. Die Gebühren beim S-Broker

Allgemeine Gebühren

✔kostenlose Depot-/ Kontoführung (ab einer Transaktion im Quartal oder ab einem Vermögensbestand von 10.000 Euro)
✔kostenlose Orderlimits
✔kostenlose Teilausführungen (Entgelte werden ab der 2. Ausführung nur anteilig berechnet)
✔kostenlose Orderstreichung
✔kostenlose Dividendenauszahlungen

Gebühren beim Handel deutscher Aktien

Gebühren beim Handel von Auslandsaktien

Gebühren beim Handel von Fonds

Beim Handel von Fonds erhalten Kunden des S Brokers bei etwa einem Drittel des Fondsangebotes einen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag von bis zu 100%. Hinzu kommen fremde Spesen, den der Handelsplatz erhebt. Bei Ordererteilung per Telefon zzgl. 9,99 Euro Offline-Bearbeitungsentgelt.

Gebühren beim Handel von ETF

Gebühren beim Handel von Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen

S Broker - Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung

Depot beim S-Broker eröffnen

Sie möchten ein Depot beim S Broker eröffnen? Hier geht's direkt zum Online-Antrag beim S Broker.

Finanzen.net vergleicht die Angebote von Banken und Online-Brokern anhand eines transparenten Kriterien­katalogs. Neben dem Umfang des "Trading-Angebots" hat Finanzen.net vor allem die Kostenstruktur ("Gebühren") sowie die "Sicherheit" des Angebots untersucht. Das Gesamtergebnis ermittelt Finanzen.net auf Basis vorgenannter Kriterien, die wie folgt Eingang in das Testergebnis finden: Trading-Angebot (30% Gewichtung), Gebühren (60%), Sicherheit (10%).
Einfluss auf die Bewertung des Trading-Angebots haben u.a. folgende Kriterien: das Sparplan-Angebot, das Fondshandel-Angebot, eine breite Auswahl an Handelsplätzen im Inland, Möglichkeiten zum direkten Handel an US-Börsen. Daneben fließen auch das außerbörsliche Handelsangebot sowie Möglichkeiten des CFD-Handels in die Bewertung ein. Bei den "Gebühren" vergleicht Finanzen.net u.a. die Kosten für 10.000 Euro-Orders, die Gebühren für Sparpläne sowie die Kosten beim Fondserwerb bzw. das Angebot an Fonds, die der Broker ohne Ausgabeaufschlag zugänglich macht. In die Bewertung fließen aber auch Negativzinsen sowie allgemeine Depotgebühren ein. Beim Thema Sicherheit bewertet Finanzen.net die Angebote vor allem im Hinblick auf die Einlagensicherung und die Teilnahme der Institute am Einlagensicherungsfonds.

Tipp: Vergleichen Sie zunächst die Konditionen mit anderen Online-Brokern! Nutzen Sie hierzu den Online Broker-Vergleich von finanzen.net

Autor: Christian Ritter, aktualisiert von Christina Meyer

Bildquelle: Screenshot sbroker.de